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强制复投18个月 上市公司急甩锅 钱包金融是导流还是非法集资?

  平台曝光平台名称:钱包金融

  平台网址:http://www.qb-jr.com/

  曝光原因:钱包金融非法集资

  在钱包金融多处显著位置,均标明自己的上市公司纯正血统。

  而钱包金融的业务,真的是奥马电器公告中声称的导流吗?

深水财经仔细查看了钱包金融的相关标的介绍,没有任何一处显示该项目是为其他平台做流量引导。

  此外,投资者选择钱包金融,绝大多数人都是看中钱包金融的上市公司的背景,如果明确告诉投资者,钱包金融只是挂羊头卖狗肉,他们还会选择投资吗?

  包揽借款项目的神秘福州公司是谁?

  经过比对,该借款公司疑为福建我要汽车网络技术有限公司。该公司注册于2011年,现任法人为李霞。

  根据工商资料,李霞除在我要汽车担任法人、大股东等角色。而其名下多家公司均与钱包金融有异常密切联系。

  资料显示,李霞同时为4家公司股东,除我要汽车之外,还包括平潭晟通投资管理合伙企业、北京网金聚乾汽车科技有限公司、乾坤鑫融(福州)电子商务有限公司。、

  其中李霞持股45%的乾坤鑫融投资了多家钱包金融相关联企业。包括北京钱包锦程、福州乾坤车城、湖南钱包易行等。

  在李霞持股83%的北京网金聚乾中,虽然未直接与钱包金融发生联系,但是所留联系方式均与钱包金融体系内多家公司相同。

  该邮箱的后缀和钱包金融的邮箱后缀相同,此外,通过上述所留电话进行查询,多家钱包金融体系内公司,均为该联系方式。

  在另外一家李霞担任高管的公司福建乾坤鑫融汽车技术服务有限公司中,直接发现了钱包金融及赵国栋的身影。

  包揽了钱包金融多个借款项目的这家公司与钱包金融、赵国栋关系密切可见一斑,通过互联网金融平台,为其关联公司进行大肆借款。钱包金融的相关行为实际已经构成了自融,甚至已经触犯非法集资的相关要件。

  钱包金融已经涉嫌非法集资

  根据相关司法解释,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

  非法集资的三个要件:

  1、未经批准,这个批准部门主要为央行

  2、面向社会不特定公众;

  3、承诺还本付息。

  针对第一点,目前我们没有看到任何央行对钱包金融吸收社会资金的许可性文件,不管是钱包金融方面还是央行方面,均为发现类似文件。钱包金融通过APP及网站的宣传,实际上已经对社会不特定人群进行了宣传和吸纳资金。是否承诺还本付息?我们在钱包金融的APP上随便截了一张图。

  日息宝是钱包金融最主要的产品,其宣传上包括期限、起投金额,以及最重要的还款方式:每日付息到期还款。在其官方产品发布类似解释,深水财经认为这即是对投资者的一种承诺邀约。

  强制复投18个月 赵国栋转让股份

  15日晚间,钱包金融实控公司奥马电器发布公告,称钱包金融、奥马电器实际控制人赵国栋将向广西广投资产管理有限公司转让奥马电器 5%以上股份或对应权益,转让方通过本次转让所获得的交易价款将优先用于解决公司全资孙公司钱包网金(平潭)科技有限公司所经营的“钱包金融”平台所涉及的兑付问题及乙方其他有关债务。

  奥马电器自6月14日发布公告,称将进行增发购买资产,股票于15日起停牌至今已有两月。奥马电器停牌前股价为11.79元/股,总股本为10.84亿股,那么5%股份的市值约为6.39亿元。

  收购方广西广投的股东列表很有意思,奥马电器和在钱包金融多次借款的公司福建我要汽车共同位列第二大股东,持股19%。用在钱包金融平台借的钱来购买赵国栋的奥马电器的股份?这资本套路令人叹为观止。

  在深水财经稿件写作期间,注意到钱包金融在官网发布的一则公告,大意为赵国栋将对钱包金融的后续兑付负责,同时承诺不失联、不关停、不跑路、不放弃。

  喊口号没有用,关键要看如何解决投资人的兑付问题。然而当深水财经看到相关的兑付方案时,有些吃惊。

  根据钱包金融公告,所有到期本金将强制进行18个月复投,在8月8日-19日复投的投资人,复投时长调整为15个月。

  什么意思呢?就是本来你这个月到期急用的钱,一年半以后再来吧。